Την πρώτη απάτη με POS στην ελληνική αγορά αποκάλυψε η Τράπεζα της Ελλάδος.
Μετά τα capital controls κάποιοι επιχειρηματίες χρησιμοποιούσαν ξένα μηχανήματα καρτών για να βγάζουν τα χρήματά τους στο εξωτερικό.
Σύμφωνα με απόλυτα διασταυρωμένες πληροφορίες του ΑΝΤ1, η κομπίνα γινόταν ως εξής.
Ξένοι πάροχοι υπηρεσιών με έδρα την Βουλγαρία, μέσω Λουξεμβούργου έβαζαν μηχανήματα καρτών (POS) σε ελληνικά μαγαζιά. Τα χρήματα πήγαιναν στη Βουλγαρία στον λογαριασμό του επιχειρηματία και έτσι δεν υπήρχε κανένας περιορισμός στις συναλλαγές τους λόγω τον capital controls
Αυτό συνέβαινε κυρίως σε τουριστικές περιοχές όπως η Σαντορίνη και πολλοί ξένοι ήταν εκείνοι που χρησιμοποιούσαν δύο μηχανάκια (POS).
Αυτό, όμως, είναι φανερό πως οδηγεί σε εκτεταμένη φοροδιαφυγή και χάνονται τεράστια φορολογικά έσοδα από τζίρους που γίνονται χωρίς να εμφανίζονται ποτέ στην Ελλάδα, ενώ ταυτόχρονα δημιουργείται «τρύπα» στο ΑΕΠ.
Την ίδια στιγμή η πράξη αυτή έχει προκαλέσει την έντονη αντόδραση της ΤτΕ και με εντολή του διοικητή της ΤτΕ, Γιάννη Στουρνάρα διακόπηκαν ο συναλλαγές αυτές αλλά και ταυτόχρονα σταμάτησαν και όλες οι υπηρεσίες με το βουλγαρικό ίδρυμα.
«Η Τράπεζα της Ελλάδος προέβη σε σημαντικές ενέργειες και ανέλαβε καίριες πρωτοβουλίες για την εξάλειψη ενός φαινομένου που διογκωνόταν επικίνδυνα μετά την έναρξη της τραπεζικής αργίας και το οποίο περιγράφεται στα σημερινά δημοσιεύματα. Ειδικότερα:
1. Η Διεύθυνση Επιθεώρησης Εποπτευομένων Εταιρειών της Τράπεζας της Ελλάδος διαβίβασε στην Εισαγγελία Εφετών Αθηνών ειδική έκθεση ελέγχου συναλλαγών που πραγματοποιήθηκαν το οκτάμηνο του 2015, με χρήση χρεωστικών, πιστωτικών ή προπληρωμένων καρτών έκδοσης ελληνικών τραπεζών, σε τερματικά αποδοχής καρτών (POS), τα οποία έχουν εγκατασταθεί σε εμπόρους στην Ελλάδα από αλλοδαπούς παρόχους υπηρεσιών πληρωμών που εκκαθαρίζουν τις συναλλαγές αυτές στο εξωτερικό. Ο έλεγχος επικεντρώθηκε σε POS ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος του Λουξεμβούργου, τα οποία “φωτογραφίζονταν” σε σχετικά δημοσιεύματα του τύπου. Από τον έλεγχο διαπιστώθηκε ότι oι συναλλαγές μέσω των εν λόγω POS εκκαθαρίζονταν τελικά από Βουλγάρικο ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος και αποτελούσαν το 80% των συνολικών συναλλαγών με φυσική παρουσία (χρήση) κάρτας σε POS ελλήνων εμπόρων που εκκαθαρίζονταν στο εξωτερικό, κατά το διάστημα 29/6 (έναρξη τραπεζικής αργίας) έως 31/8/2015. Οι συναλλαγές με χρήση ελληνικών καρτών πληρωμής στα εν λόγω POS που εκκαθαρίζονταν στη Βουλγαρία, διακόπηκαν άμεσα, προφανώς υπό την πίεση του σχετικού ελέγχου της Τραπέζης Ελλάδος.
2. Επιπρόσθετα η Τράπεζα της Ελλάδος γνωστοποίησε με επιστολή της το ανωτέρω μείζον θέμα στην Κεντρική Τράπεζα Βουλγαρίας (αρμόδια εποπτική αρχή), ζητώντας τη διακοπή της διασυνοριακής παροχής υπηρεσιών στην Ελλάδα από το Βουλγάρικο ίδρυμα.
3. Τέλος, για τις συναλλαγές σε POS εμπόρων Ελλάδος που εκκαθαρίζονται στο εξωτερικό, η Επιτροπή Εγκρίσεως Τραπεζικών Συναλλαγών, αποφάσισε στις 27/11/2015, μετά από εισήγηση της Τράπεζας της Ελλάδος τα εξής: α) την καθολική απαγόρευση διενέργειας συναλλαγών καρτών πληρωμής σε φυσικό κατάστημα εμπόρου (συναλλαγές με φυσική παρουσία/χρήση κάρτας), β) την απαγόρευση διενέργειας σε ηλεκτρονικό κατάστημα/ιστοσελίδα εμπόρου (συναλλαγές χωρίς φυσική παρουσία/χρήση κάρτας) δώδεκα κατηγοριών συναλλαγών, κατ’ αντιστοιχία με τα ισχύοντα για τις συναλλαγές ελληνικών καρτών πληρωμής σε ηλεκτρονικά καταστήματα εξωτερικού (η απαγόρευση αίρεται εφόσον προκύπτει ότι οι εν λόγω συναλλαγές εκκαθαρίζονται με πίστωση λογαριασμού του εμπόρου, ο οποίος τηρείται στην Ελλάδα)» αναφέρει σε ανακοίνωσή της» αναφέρει η ΤτΕ.